Giao dịch ngoại hối mang đến cơ hội lợi nhuận đáng kể, nhưng cũng không thiếu rủi ro. Một trong những khía cạnh quan trọng nhất để giao dịch thành công và duy trì lợi nhuận trên thị trường ngoại hối là quản lý vốn. Quản lý vốn forex đúng cách có thể khiến một nhà giao dịch thua lỗ trở thành nhà giao dịch có lợi nhuận. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn những kiến thức quan trọng về quản lý vốn forex và để bạn có thể giao dịch forex thành công trên Olymp Trade và các sàn giao dịch khác.

Sự Quan Trọng Của Bảo Toàn Vốn

Nguyên tắc hàng đầu của quản lý vốn forex là bảo toàn vốn. Nguồn vốn giao dịch chính là sự sống của trader trong thị trường ngoại hối, và việc bảo vệ nó nên là ưu tiên hàng đầu của bạn. Thua lỗ là một phần không thể tránh khỏi trong giao dịch. Không có trader nào mà không gặp các chu kì thua lỗ. Chỉ với kỹ năng quản lý vốn hiệu quả với ưu tiên bảo toàn vốn bạn mới có thể đảm bảo rằng những thua lỗ này không tiêu hủy tài khoản của bạn đến mức không thể cứu vãn.

Tỷ lệ Rủi Ro/Lợi nhuận (Risk/Reward ratio or R:R)

Một khái niệm quan trọng trong quản lý vốn forex là tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận (ký hiệu R:R). Tỷ lệ này đại diện cho mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận so với khả năng lợi nhuận tiềm năng. 

Ví dụ, tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận thường được sử dụng bởi các nhà giao dịch là 1:2, có nghĩa là khi bạn bỏ ra 1 đô la để giao dịch, bạn muốn kiếm về 2 đô la lợi nhuận. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận lợi nhiều hay ích tùy thuộc theo tình hình thị trường và chiến thuật của mỗi nhà giao dịch. Tuy nhiên, bạn nên nhắm tới các giao dịch có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận ít nhất là 1:1. Sử dụng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận phù hợp với chiến thuật giao dịch sẽ giúp các nhà giao dịch tạo ra lợi nhuận lâu dài.

Xác định khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch (hay còn gọi là kích thước vị thế, ký hiệu là lot). Lot là số lượng đơn vị tiền tệ trader mua hoặc bán. Lot liên hệ trực tiếp đến số tiền trader sẵn sàng bỏ ra cho mỗi giao dịch. Tính toán khối lượng giao dịch là điều không thể thiếu trong quản lý vốn forex. Nhiều nhà giao dịch tuân theo quy tắc “luật 2%”, có nghĩa là đối với mỗi giao dịch, số tiền đầu tư tối đa sẽ không vượt quá 2% vốn trên tài khoản. 

Ví dụ: Nếu tài khoản của bạn có tổng cộng 1000$. Chúng tôi khuyến nghị bạn chỉ nên đầu tư tối đa cho mỗi giao dịch là 20$.

Phương pháp quản lý vốn forex này giúp phân tán rủi ro của trader qua nhiều giao dịch và đảm bảo tiền vốn của họ không trượt dốc đáng kể chỉ sau vài giao dịch thua lỗ. Thị trường tiền tệ luôn tiềm ẩn nhiều bất ngờ. Ngay cả khi bạn tin chắc rằng một giao dịch có phần thắng cao, giá thị trường vẫn luôn có thể đi ngược lại dự đoán của bạn.

Lệnh Dừng Lỗ (Stop Loss)

Lệnh dừng lỗ là người bạn đồng hành của mỗi nhà giao dịch khi nói đến quản lý vốn forex. Mục đích của lệnh dừng lỗ là giới hạn các thua lỗ tiềm năng trong một giao dịch bằng cách tự động kích hoạt một giao dịch mua (hoặc bán) khi giá của tài sản đạt đến một mức giá đã quy định trước đó. 

Dưới đây là cách một lệnh dừng lỗ hoạt động:

Xác Định Mức Giá

Khi mở một giao dịch, người giao dịch xác định một mức giá mà họ muốn lệnh dừng lỗ được kích hoạt. Mức giá này nằm dưới giá thị trường hiện tại cho vị thế mua (mua) và ở trên giá thị trường hiện tại cho vị thế bán (bán).

Quản Lý Rủi Ro: 

Mức giá dừng lỗ được chọn đại diện cho số tiền tối đa mà nhà giao dịch sẵn sàng chấp nhận. Nó hoạt động như một mạng an toàn để ngăn ngừa thất thoát lớn hơn trong trường hợp thị trường di chuyển ngược lại vị thế của người giao dịch.

Thực Hiện Tự Động: 

Nếu giá thị trường đạt hoặc vượt qua mức giá dừng lỗ đã xác định, lệnh dừng lỗ trở thành một lệnh thị trường và được thực hiện ngay lập tức. Điều này có nghĩa là vị thế của người giao dịch sẽ được đóng tại giá thị trường hiện tại, ngay cả khi nhà giao dịch không có mặt trên thị trường.

Tránh Sử Dụng Đòn Bẩy Quá Cao

Trong giao dịch ngoại hối, đòn bẩy là một công cụ tài chính cho phép các nhà giao dịch kiểm soát một vị thế lớn hơn với một lượng vốn tương đối nhỏ. Nó thực chất là một khoản vay được cung cấp bởi sàn giao dịch cho người giao dịch, giúp họ tham gia vào các giao dịch lớn hơn so với những gì họ có thể làm với vốn riêng của họ. Đòn bẩy được biểu thị dưới dạng tỷ lệ, ví dụ: 50:1, 100:1 hoặc thậm chí còn cao hơn. Nó đại diện cho mối quan hệ giữa vốn của người giao dịch và kích thước vị thế họ có thể kiểm soát.

Khuyếch đại rủi ro

Sử dụng đòn bẩy quá mức là một trong những lỗi phổ biến trong quản lý vốn forex. Đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận tiềm năng và lỗ thất tiềm năng. Trong khi nó cho phép bạn kiểm soát các vị thế lớn với một lượng vốn nhỏ, nó cũng có nghĩa là mọi biến động giá, cho dù là có lợi hoặc không, đều được khuếch đại. Do đó, đòn bẩy có thể dẫn đến lợi nhuận đáng kể, nhưng cũng có thể dẫn thua lỗ lớn.

Lệnh Gọi Margin

Để bảo vệ cả người giao dịch khỏi các thua lỗ quá mức, các sàn sẽ phát ra lệnh gọi margin. Nếu số tiền thua lỗ của trader vượt quá số tiền họ đã gửi, sàn giao dịch sẽ đóng một phần hoặc toàn bộ các giao dịch đang mở của họ.

Tăng Chi Phí 

Khi sử dụng đòn bẩy, người giao dịch cũng có thể chịu các chi phí lãi suất hoặc phí swap nếu họ giữ các vị thế qua đêm. Những chi phí này có thể làm mất lợi nhuận và tăng tổng chi phí giao dịch.

Tóm lại, đòn bẩy có thể làm tăng cả lợi nhuận và rủi ro tiềm năng. Đòn bẩy cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn. Trader cần sử dụng đòn bẩy một cách khôn ngoan và luôn tính toán trước rủi ro bằng khối lượng giao dịch (lot) và mức dừng lỗ (stop loss). 

Kiểm Soát Cảm Xúc

Cảm xúc thường khiến các nhà giao dịch có những hành động bất đồng và phá vỡ kế hoạch quản lý vốn của họ. Sự sợ lỡ cơ hội (FOMO) và mong muốn khắc phục lỗ nhanh chóng có thể dẫn đến các quyết định bốc đồng trong giao dịch. Việc duy trì kỷ luật và tuân thủ các quy tắc đã xác định trước, ngay cả khi cảm xúc tăng cao là điều quan trọng trong quản lý vốn forex. Quản lý cảm xúc là yếu tố không thể thiếu để quản lý vốn thành công.
Xem thêm: Gửi nhà đầu tư forex – bạn có thật sự đang đầu tư?

Kết luận

Tóm lại, quản lý vốn forex là một kỹ năng mà bất kỳ nhà giao dịch nào cũng cần học nếu họ muốn thành công lâu dài trên thị trường. Quản lý vốn không có nghĩa là keo kiệt, tránh xa rủi ro hoàn toàn. Giao dịch sẽ luôn có thua lỗ và lợi nhuận. Quản lý vốn forex là kỹ năng giúp bạn đảm bảo rằng mức lợi nhuận của bạn sẽ nhiều hơn các thua lỗ.

Bằng cách bảo toàn vốn hợp lý, sử dụng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận khi xác định vị thế giao dịch, xác định khối lượng giao dịch, áp dụng lệnh, tránh sử dụng đòn bẩy quá cao và duy trì kiểm soát cảm xúc, bạn có thể xây dựng nền tảng vững chắc cho con đường giao dịch của mình. Hãy nhớ rằng giao dịch thành công là một cuộc đua dài hạn, không phải là cuộc chạy nước rút, và quản lý vốn là một công cụ định hướng trên hành trình này.